Una sentencia contundente del Tribunal Supremo aborda el carácter usurario de los intereses de las tarjetas revolving, reforzando la protección de los consumidores frente a los abusos financieros.
El criterio del Supremo
El Alto Tribunal ha fijado pautas para determinar cuándo el interés de una tarjeta revolving es usurario, atendiendo a su comparación con el interés habitual del mercado para este tipo de crédito.
Qué consigue el consumidor
Cuando se declara la usura, el contrato es nulo y el cliente solo debe devolver el capital dispuesto, recuperando todo lo abonado de más en intereses y comisiones.
Reclama con jurisprudencia a favor
Cada pronunciamiento del Supremo facilita las reclamaciones. En Temprano López Abogados analizamos tu tarjeta revolving y reclamamos la nulidad por usura cuando procede.
Preguntas Frecuentes
¿A partir de qué tipo de interés se considera usuraria una tarjeta revolving en España (Ámbito Nacional)?
El Tribunal Supremo establece que si la TAE supera en más de 6 puntos porcentuales el tipo medio publicado por el Banco de España para el crédito revolving en la fecha de firma, el contrato es nulo de pleno derecho por usura.
¿Qué ocurre una vez se declara nulo el contrato de la tarjeta?
El consumidor únicamente devuelve el capital neto que realmente haya utilizado para compras o transferencias. La entidad queda obligada a reintegrar todos los intereses, comisiones y seguros que excedan de esa cantidad.
¿Puedo reclamar si la letra del contrato es diminuta o ilegible?
Sí. La falta de transparencia y el incumplimiento del requisito de legibilidad (letra inferior a 1,5 o 2,5 mm) es causa directa de nulidad contractual según la jurisprudencia española.
